La Cámara de Senadores de Paraguay aprobó un histórico bloque de pedidos de informe dirigidos al Banco Central del Paraguay (BCP) para investigar supuestos tratos de favor, excesos regulatorios y un masivo riesgo de concentración con el dinero previsional de los trabajadores. El temor legislativo y ciudadano apunta a que los recursos del Instituto de Previsión Social (IPS) estén siendo utilizados de forma irregular para fondear o «salvar» de manera barata a entidades financieras privadas, amenazando la estabilidad de todo el sistema financiero.
Radiografía de los bancos bajo investigación y las violaciones bajo sospecha ueno bank S.A. (Epicentro de la tormenta política). Los Montos: Se audita una masiva concentración de fondos públicos y del IPS. Las alarmas saltaron ante el aumento del 257% en la colocación de Certificados de Depósito de Ahorro (CDA) del IPS, saltando de G. 359.000 millones a un aproximado de G. 1,57 billones (más de USD 200 millones). Además, se investiga una sospechosa venta de cartera de créditos por USD 35 millones a la firma Vinanzas S.A.
Presuntos Delitos o Violaciones: Administración en beneficio propio: Debido a los lazos históricos y societarios que mantuvieron el presidente Santiago Peña y su entorno comercial con el banco.
Infracción de límites prudenciales: Sospechas de excesos financieros ilegales en préstamos y operaciones con empresas «partes vinculadas» del mismo grupo económico (Mowi S.A., Grupo M S.A. y Grupo Hendy S.A.).Ocultamiento de Alertas: Se exige revelar un memorando confidencial fechado el 10 de julio de 2026 emitido por la Superintendencia de Bancos que reportaba anomalías de solvencia y presuntamente fue «cajoneado».
Sudameris Bank S.A.E.C.A. Los Montos: El pedido de informe alerta sobre el vencimiento crítico en los próximos 12 meses de G. 1,6 billones (más de USD 200 millones) pertenecientes a fondos de jubilaciones del IPS depositados en esta entidad.
Presuntos Delitos o Violaciones: Riesgo Sistémico y de Liquidez: Se investiga si el banco posee la liquidez regulatoria real para devolver estos fondos previsionales al Estado.
Favorecimiento ilegal en fusiones: El Senado sospecha que tras absorber a Banco Regional, la entidad solicitó al BCP de forma excepcional un «desencaje legal» (reducción de reservas obligatorias) para mimetizar y maquillar pérdidas contables, violando las herramientas macroprudenciales estándar.
Banco Atlas S.A. Los Montos: Bajo la lupa legislativa por fideicomisos históricos constituidos con fondos previsionales por un total aproximado de G. 828.800 millones destinados originalmente a obras de infraestructura vial y edilicia.
Presuntos Delitos o Violaciones: Lesión de Confianza e Incumplimiento de Deberes Fiduciarios: Se investiga el presunto desvío de esos capitales para el apalancamiento de negocios corporativos privados. Se rastrean paralelismos técnicos con esquemas anteriores investigados por la justicia en materia de Lavado de Activos (casos vinculados a Conmebol y la red de Darío Messer).
GNB, Continental y Familiar (Bancos en procesos de absorción)Presuntos Delitos o Violaciones: Maquillaje de Balances y Trato de Favor Regulado: El requerimiento del Senado exige dictámenes técnicos sobre la legalidad de los «diferimientos de pérdidas en el tiempo» autorizados discrecionalmente por el BCP a favor de estas firmas. La sospecha apunta a que se violó la Ley de Bancos al concederles «excepciones contables» artificiales para ocultar patrimonios debilitados tras sus fusiones, arriesgando la estabilidad de los depósitos del IPS.
El impacto y los plazos constitucionales. El pliego unificado aprobado por el Senado rompió la habitual paz de la banca matriz. Mediante la aplicación del Artículo 192 de la Constitución Nacional, el Banco Central del Paraguay cuenta con un plazo máximo de 15 días hábiles para levantar el secreto bancario ante la Cámara Alta y remitir los documentos contables, auditorías y sumarios correspondientes.