El informe confidencial de la Superintendencia de Bancos es contundente acerca del manejo que tuvieron las cuentas del brasileño Darío Messer dentro del Banco Nacional de Fomento (BNF) y señala que, sin tener el perfil, o al menos los documentos que lo avalen, la entidad estatal le habilitó Límites Operativos Autorizados (LOAs) por sumas multimillonarias para evitar excesos que levanten sospechas. A diferencia de lo que señalan algunos medios de manera errónea, Messer llegó a mover más de US$ 84 millones en entidad financiera estatal, según la Superintendencia de Bancos.
Investigación de expressnews.com.py - medio aliado
Express News publicó ayer, junto con medios aliados, cómo el dictamen de la Superintendencia de Bancos (SB), dependiente del Banco Central del Paraguay (BCP), daba cuenta de las graves anomalías cometidas por el Banco Nacional de Fomento (BNF) al no contar con toda la documentación, necesaria y obligatoria para la prevención del Lavado de Dinero (LD), Financiación del Terrorismo (FT), en las cuentas que manejó Darío Messer entre los años 2011 y 2018 en la referida institución bancaria del Estado.
Siguiendo con el análisis del informe, la Superintendencia sostiene que la documentación y legajos constituyen la base documental que permite a la entidad establecer perfiles y LOAs de los clientes ajustados a su real situación. Sin embargo, en los casos reseñados (las cuentas de Messer) “pese a la deficiente e incompleta documentación, la entidad estableció perfiles y LOA por montos similares a los supuestos capitales sociales, cuando éstos no fueron acreditados con documentación idónea”.
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Para más claridad, los Límites Operativos Autorizados (LOAs) son los límites que tienen los clientes a sus operaciones y que fija el propio banco de acuerdo al perfil que posee el cliente tras haber `presentado todos sus documentos, lo cual no era el caso de Messer.
ORIGEN DE LOS FONDOS
La Nota SB.SG. No. 1654/2018 dice: “Al analizar el perfil de riesgo de los clientes Darío Messer y las empresas de su propiedad CHAI S.A. y MATRIX REALTY S.A., se visualizaron acreditaciones en cuenta, lo cual evidencia desvíos en sus perfiles económicos anuales establecidos por la propia Entidad, excesos de límites operativos desde el año 2014 de cada uno de los clientes”.
Conforme al análisis del sistema preventivo de la Entidad, se determinaron varias señales de alerta tales como: i) Cuentas que registraron movimientos que no se relacionan con el giro de la actividad económica; ii) Transferencias recibidas por los clientes, donde luego de verificada la trazabilidad de la misma, se constata que se ha realizado a través de distintas jurisdicciones o entidades financieras sin motivos aparentes que permitan disfrazar la naturaleza; iii) Incoherencias en los datos e información suministrados por el cliente durante el proceso de identificación y verificación de los mismos; iv) Clientes que se identifican con el mismo domicilio, número telefónico, dirección postal o correo electrónico; v) Transferencias recibidas sin motivos comerciales lógicos para relacionarse con dichos lugares; vi) Resistencia del cliente para actualizar datos e informaciones requeridas; vii) Cliente que realiza operaciones que no guardan relación con su perfil económico y financiero, dice textualmente el informe.
Los hallazgos mencionados, menciona el documento confidencial, implican la obligación por parte de la entidad de realizar la debida diligencia del cliente, acorde con el nivel de riesgo de los mismos (riesgo alto) (sic) y de verificar la justificación de las operaciones inusuales en torno al origen de fondos, considerando las discrepancias que se evidencian en el perfil del cliente, acorde a lo determinado por la Resolución 266/2013 de la SEPRELAD, art. 5to..
En el proceso de la debida diligencia aplicada por el BNF, se puede apreciar que el cliente Darío Messer ha presentado sus declaraciones juradas (de fechas 02.07.2013 y 25.02.2014) en las que manifiesta que posee fondos en el exterior (un total de US$ 35 millones) y que pretende introducirlos al país para realizar diversas inversiones.
Sin embargo, la debida diligencia aplicada por el BNF no ha permitido concluir respecto del origen de los fondos de los clientes, más aun teniendo en cuenta que los fondos provenientes del exterior eran de cuentas bancarias de personas físicas y jurídicas que no demostraban tener vínculos comerciales o laborales con el cliente.
También debe sumarse el hecho de que en las cuentas bancarias de los clientes de la Entidad se han realizado movimientos que adicionalmente ameritaban ser analizados dentro del proceso de debida diligencia; sin embargo, no se ha evidenciado documentación que permita corroborarlos. En ese sentido, ese Banco debe relevar mayor cantidad de elementos (cualitativos y cuantitativos) a efectos de construir un perfil de riesgo más robusto de sus clientes y conocer el mercado donde operan, sostiene la SB.
DESCARGO INSOLITO
En su descargo, el BNF señala que debe hacerse la salvedad de que, una vez detectadas las señales de alerta por parte del Banco Nacional de Fomento, se realizó el análisis sobre dichas operaciones, lo que posteriormente derivó en la elaboración y remisión de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a la SEPRELAD.
Sin embargo, el supervisor del dictamen de la Superintendencia afirma que los ROS presentados por el BNF en el año 2015 sobre los clientes CHAI S.A. y MATRIX REALTY S.A., no se refieren al destino de las operaciones de dichos clientes. Si bien representan el resultado de la gestión preventiva sobre operaciones específicas (operaciones cuyo destino eran inversiones a través de la Bolsa de Valores), no se relacionan con el estudio y análisis del origen de los fondos que fuera objeto de observación (cuando las cuentas de dichos clientes recibieron los fondos del exterior), por lo que las mismas no aclaran las observaciones expuestas por la SB.
Es más, en cuanto a los ROS presentados por el BNF en el año 2018 sobre los clientes Darío Messer CHAI S.A. y MATRIX REALTY S.A., el mismo se refiere a actuaciones llevadas a cabo por la Entidad en base a publicaciones periodísticas, por lo que no se demuestra el cumplimiento oportuno de lo observado en la Nota de la SB, asegura el documento de la matriz bancaria.
OPERACIONES DISFRAZADAS
El informe de la SB muestra los movimientos de las Cuentas No. 61083/3 (en US$) y No. 64266/9 (en G.) a nombre de Darío Messer, las cuales tuvieron un movimiento entre el 2011 y 2018 de casi 10 millones de dólares (ver cuadro adjunto). Nótese cómo siendo un cliente nuevo y sin haber presentado toda la documentación reglamentaria, el BNF le otorga un Límite Operativo Autorizado de nada menos que 6.000 millones de guaraníes por año. No obstante, entre los años 2015 y 2018, lapso de mayor movimiento, se reduce el LOA y es donde aparecen los excesos por más de 52.024 millones de guaraníes durante dicho periodo. Cabe mencionar que éstos excesos son los que accionan las alertas sobre prevención de lavado, aunque en el caso de Messer no se dio tal alerta.
MESSER CUENTAS BNFEl documento que se mantiene en secreto y bajo siete llaves de la SB, muestra igualmente el movimiento de las Cuentas No. 61107/0 (US$) y 643389 (G.) a nombre de MATRIX REALTY S.A., también de Darío Messer. En estas cuentas las transacciones bancarias comenzaron a darse desde el 2013 pero recién en el 2015, el BNF comienza a otorgarle un LOA de nada menos que G. 75.000 millones al año y siempre sin la documentación respaldatoria ni el perfil adecuado para el movimiento de semejante monto de dinero.
MATRIX REALTY S.A. CUENTAS BNF
Pero donde el BNF sobrepasa todos los límites es en las Cuantas No. 61082/2 (US$) y 64265/8 (G.) a nombre de la empresa CHAI S.A., también de Messer, ya que si contar con documentación sólida sobre sus operaciones comerciales, se le otorga de entrada un LOA de G. 72.000 millones por año y de nada menos que G. 216.000 millones a partir del 2015.
CHAI S.A. CUENTAS EN BNFPara tener idea de cómo presuntamente se manipulaban estas cuentas desde el BNF, basta con observar los documentos obrantes en el legajo de cada cuenta y ver que, por ejemplo, en el 2014 los documentos contenidos en el legajo de las Cuentas de Darío Messer se refieren a 6 meses de IVA totalizando ingresos por G. 23.971.818, con un promedio mensual de G. 3.995.303 pero al año siguiente, en el 2015 se le otorga un LOA de más de G. 1.165 millones.
Darío Messer se encuentra recluido en Brasil con una condena de 18 años de prisión por evasión en el caso “Lava Jato”. A nivel local, Messer también ha sido imputado por el mismo delito pero, hasta ahora, ni un solo funcionario público ha sido investigado por este caso.
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